저는 저만의 투자 원칙 3가지를 갖고 있습니다.
- 포트폴리오 원칙
- 매수 원칙
- 매도 원칙
주식투자원칙 1 : 포트폴리오 원칙
- 주식 비중은 전체 자산의 최대 50%를 넘지 않는다.
전체 자산 중 주식에 투자하는 비중은 50%를 절대로 넘기지 않습니다. 저는 금, 채권, 부동산 등에도 투자를 하고 있습니다. 경제위기 또는 경제침체가 온다고 가정을 해봅시다. 물론 전체 자산이 하락하겠지만, 과거 데이터로 보면 주식의 유동성이 가장 큽니다. 만약 주식이 폭락해서 반토막(50% 하락) 된다면 어떨까요?
저는 최대 50%이기 때문에 나머지 자산이 그대로 있다고 가정하면 전체 자산 중 25%의 손해만 입습니다. 주식에 100% 투자한 사람 혹은 저보다 더 많은 자산을 주식에 투자한 사람보다는 손해가 적을 수 있습니다. 이 글을 읽고 계시는 분들은 MDD(최대 하락폭)에 대해 들어보셨을 겁니다. 저는 최대 하락폭을 포트폴리오에 적용합니다.
물론, 여러 정보들을 통해 경제 위기나 침체가 온다고 생각된다면 주식의 비중을 줄여나가기 때문에 실제 주식의 비중은 더 작을 수도 있지만 최대 50%를 넘기지 않게 주기적으로 조정을 합니다.
주식투자원칙2 : 매수 원칙
- 거래량
- 차트
- 재료
저는 단타를 주로합니다. 수익도 크게 보지 않고 수익률이 1% 넘으면 매도 타이밍을 잡습니다. 단돈 1만원이라도 수익을 본다면 자산이 증가하는 것이기 때문입니다. 단타를 주로하는 저에게 매수 원칙은 매우 중요합니다. 잘못 판단해서 손절을 하면 자산이 증가하지 않으니까요.
저는 매수할 때 반드시 세 가지를 확인합니다. "거래량", "차트", "재료"입니다. 순서도 중요합니다. 반드시 적은 순서대로 확인하고 3가지가 다 맞아야 매수를 합니다.
거래량 : 호재 뉴스나 공시가 났을 때 거래량이 1,000만 이상 거래량이 터지는 지를 확인합니다. 1,000만주 이상 거래량이 터진다는 것은 시장의 관심을 받고 있다는 의미이고 그래야 제가 원하는 시점에 매수하거나 매도를 할 수 있기 때문입니다. 그리고 만약 제 판단이 틀려서 손절을 할 때도 큰 손실 없이 바로 할 수 있습니다.
차트 : 살 만한 자리에서 사기 위해 "지지선", "저항선", "이동평균선"을 확인하는데 저는 단타이기 때문에 차트를 꼼꼼히 봅니다. "전날" 거래량이 감소했고, 음봉이면서, 지지선 근처에 주가가 형성되어 있고, 단기 고점이 아니면서, 단기 이평선 위에 주가가 있고, 지지를 잘 잡고 있으면 매수합니다. 하나라도 조건이 안 맞으면 매수하지 않습니다.
재료 : 거래량, 차트를 확인한 상태에서 재료(뉴스나 공시)가 나오면 호재라면 매수하고 그렇지 않다고 판단되면 매수 하지 않습니다. 재료가 있고 시장의 관심을 받아야 주가가 움직이는데 거래량, 차트가 맞았다고 덜컥 매수해버리면 언제 재료가 터질지 모르는 상태에서 보유기간이 길어지고, 그러면 기회비용을 날릴 수 있기 때문입니다.
거래량, 차트, 재료 순서로 판단하여 매수하려면 부지런해야합니다. 나만의 종목 선택 기준을 가지고 각 종목의 주가 흐름을 파악하고 있어야하기 때문이죠. 그래야 재료가 나왔을 때 대응할 수가 있기 때문입니다. 관심 종목을 설정하고 거래량, 차트 등을 파악하고 있다가 관심 종목에 재료가 나오면 호재여부를 판단하고 바로 매수할 수 있어야합니다.
주식 투자원칙 3 : 매도 원칙
- 1%라도 수익이나면 매도한다.
- 손절은 칼같이 지킨다.
"매수는 과학, 매도는 예술"이라는 말이 있습니다. 계속 말씀드린대로 저는 단타 위주이기 때문에 수익률을 높이려 하지 않습니다. 매수할 때 "지지"와 "저항"을 확인하기 때문에 "저항선"에서 매도합니다. 1%라도 수익이 발생하면 매도합니다. 그리고 지지를 이탈하면 바로 손절합니다. 아주 간단하죠? 하지만 매우 어렵습니다.
만약 더 큰 수익 욕심에 매도를 못했는데 갑자기 하락해서 결국 손절하게되면 안되기 때문입니다. 제 판단이 틀려서 매수를 잘못해 손절을 하게되는 것은 제 판단에 대한 책임이기 때문에 감내할 수 있습니다. 하지만 제 욕심때문에 손절하게 된다면, 그리고 더 큰 수익을 올릴 수 있었는데 하면서 아쉬워하게 되면 다음 투자에도 영향을 미치고 계속 욕심에 의한 판단 실수를 하게 되어 결국 큰 손해를 입게됩니다.
이것은 제 스타일에 맞는 저만의 원칙입니다. 여러분도 여러분 스타일에 맞는 여러분만의 투자원칙을 세워보시기 바랍니다.
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